検証背景
2017年から孫卒で入社した会社の月の給与が、入社2年目で手取り9万円台だったことをきっかけに、お金に関する書籍などで情報収集を行い、投資スタートしました。記憶によりますが、2020年10月頃からの投資スタートだったと記憶しています。
投資信託でドルコスト平均法という毎月や毎週、毎日など一定の間隔で、一定額の株式（＝投資信託）を購入することで、長期的な視点で利益を得る方法で、「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を購入し始めました。購入の際に少し悩んだのが、定期購入する株式の頻度です。一定額の株式を「毎週購入するのか？毎日購入するのか？毎月購入するのか？」です。そこで、私は、「ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を毎週と毎日購入の2パターン購入する設定を行いました。その後、約2年経過し、結果的にどうなったかを記載しました。
先に結論ですが、0.53％毎日投資の勝ちとなりました。（2020年10月～2022年9月の約2年間結果）
検証条件
毎日投資
- 開始時期：2020年10月5日から毎日100円投資でスタート
- 買付総金額：48,000円
- 運用期間：約2年（約24ヵ月）
毎週投資
- 開始時期：2020年10月12日から毎週（金曜日）8,000円投資でスタート
- 買付総金額：808,000円
- 運用期間：約2年（約24ヵ月）
検証結果
毎日投資：20.03％／増加金額：9,618円
毎週投資：19.50％／増加金額：157,589円
0.53％毎日投資の勝ちとなります。ほぼ変わらないという印象の方もいらっしゃるかもしれませんが、年数が経過するほど、この結果に開きが出る可能性もあります。他に、条件が異なる点は、毎日投資はＮＩＳＡ口座、毎週投資は普通口座で運用しています。
勝手な考察・感想
今回の誤差は、たまたまの可能性もあるが、毎日投資の様にこまめに投資していく方が、購入回数が増える為、ドルコスト平均法の影響を受けやすく、投資効果が最大化されるのではないかとか考えました。
